基金直销渠道持续让利 部分公司叫停App运营维护

  3月26日，招商基金发布了重要的公告称，公司对旗下部分基金开展针对直销客户的优惠方案，认购费率享受“1折”优惠。此外，上海东证资管、中信保诚基金等也在近期陆续开展优惠活动，针对直销渠道让利投资者。

  《每日经济新闻》记者发现，基金公司在持续开展直销渠道的优惠让利过程中，也在持续降本增效，有的基金公司已关停App（手机应用软件）的运营维护服务，例如国寿安保基金近期就关停“国寿安保基金”App的运营及维护。

  尽管代销渠道对基金公司新品发行及持营有一定带动，但被动受到来自渠道端的压力也不小，优化直销渠道也是基金公司销售端的重要抓手。

  今年以来，公募基金的发行有所起色，虽然增量有限，但实际的募集效果同比提升明显。在这一过程中，销售端的助力明显，除了传统代销渠道外，基金公司逐渐重视直销渠道的布局。

  3月26日，招商基金发布了重要的公告称，养老金客户通过直销柜台认购旗下招商稳健策略优选3个月持有期混合型发起式基金中基金（FOF）A将给予费率优惠。据悉，该产品又是一例直销渠道购买的产品，且是一只即将发行的新品。

  有业内人士告诉《每日经济新闻》记者，直销渠道的优势并不明显，但对于一些机构客户来说恰恰相反。前述产品也是针对机构客户的直销柜台让利方案。

  记者从年内不少新品的发布来看，以往全渠道首发或强势渠道代销的情形大幅减少。

  “机构认购量大，中小投资者的认购意愿在当前仍有待提升。”据北京一位公募界人士坦白说，面对慢慢的变多的指数化产品，主动权益类基金的销售比较吃力，尤其来自渠道端的压力不小。“特别是针对一些有公募牌照的渠道，力推自家产品是第一个任务，来自外部的产品行销多少会分散他们的精力，人力资源跟不上。”

  当然，直销渠道的优惠也在向行业看齐。虽然不及传统渠道的覆盖面广，但政策上相仿，普遍对实施优惠的产品给予认购费率“1折”的优惠方案。

  记者注意到，最近，包括上海东证资管、中信保诚基金等对旗下部分基金实施直销认购或申购“1折”的优惠方案，也有一些公司优惠力度稍小，如睿远基金对旗下全部产品在规定时间内实施直销申购“4折”费率优惠。

  值得注意的是，一些让利幅度较小的基金往往是明星产品，或明星基金经理管理的基金。这也是不少渠道端看重的因素。前述收房的人说，有些产品难卖，关键还是产品号召力不强，渠道不愿意推，只能自家渠道尽力而为。

  就销售端的功能定位而言，各类型渠道没有本质的区别，关键是受众的多少以及推广的机制，包括让利的幅度等。而成本控制是实现增效的关键，记者发现，有的基金公司陆续对直销资源进行整合，有的也在缩减运维成本。

  终止公司App运维就是一例。3月22日，国寿安保基金发布了重要的公告称，公司将从3月31日起终止移动客户端“国寿安保基金”App的运营及维护服务，投资的人能继续通过公司的官方网站和微信公众号查看和办理相关业务。

  此前，已有财通证券资管、光大保德信基金等公募机构终止公司旗下App的运维，有的公司甚至直接暂停公司官网的直销平台运营及维护，如华润元大基金。

  不过，对于投资者而言，类似平台或工具扮演的角色实际上并不重要。3月26日，有业内人士就告诉《每日经济新闻》记者，基金公司自己的App 开发是伴随10多年前的“互联网+”一起诞生的，但平台流量持续不佳，除了日常的技术性维护，还要动辄几十万甚至上百万元资产金额的投入，投入产出比非常低。

  “业内很多公司都没有专门负责App运维的团队，许多都是IT（信息技术）或电商部门的人员兼顾，也会造成人力资源的不足，对于缩减甚至停掉App运维实际上也是降本增效的方式之一。”前述受访者和记者说，中小型基金公司的运维更需要精打细算，特别是产品结构当中有许多针对的是机构客户，这也与App面向C端（面向消费者）的初衷不符，因此停掉运维也是客观需要。

  当然，对于直销端的资源整合，还需要兼顾品牌影响力的打造。有分析指出，基金公司直销在获客方面的难度较大，不过随基金投顾业务的发展，“直销+投顾”的模式仍大有可为，未来仍有望探索更多获客及服务模式。

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